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その(5)分配金利回りの考え方

分配金利回りの計算方法を、入門者でもわかりやすいように実例を交えながら説明しています。不動産投資信託(REIT)を始めるなら必見です。

不動産投資信託(REIT)の利回り計算方法(入門)

不動産投資信託(REIT)における、分配金利回りの計算方法(入門)は以下の通りです。

分配金÷預入年数÷投資額×100=利回り(%)

(例)年間予想配当金3万円のリートに1年間1口50万円の投資をした場合
3万円÷1÷50万円×100=6%

このように簡単に利回りを割り出せます。不動産の取得や売却等によって予想分配金は変動するものなので、当然予想利回りもかわってきます。

ここで株式投資をやっている方はピンとくるかもしれません。通常の株式投資では、平均すると2~3%くらいの利回りではないでしょうか。その点、不動産投資信託は4~6%くらいが平均値で、なかには10%を超える利回りを出しているリートもあります。

高配当・高利回りの不動産投資信託の注意点

不動産投資信託の利回り計算方法(入門)市場価格が上がれば利回りは下がり、逆に市場価格が下がるほど高利回りとなるのが不動産投資信託(REIT)の特徴です。

投資入門者は、高配当や高利回りの銘柄を選びがちです。ただ、高い配当や利回りには、それだけの理由(リスク)があるのが投資の鉄則で。例えば投資法人が当初想定していた賃貸収入を得られず、分配金引き下げ情報を流して、それに比例して利回りが上昇することもあります。

J-REITは他の投資商品と同じく、元本割れリスクが存在します。ただ、証券会社には利益の90%以上を投資家に還元することが義務づけられているので、その必然として高い利回りが期待できるのも事実なのです。

不動産投資信託(REIT)でも株でも、通常の投資信託でも同じことですが、自身の投資スタンスを明確にさせることが始めるにあたり最も大切なことといえるでしょう。

その(6)今後の見通し≫

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